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Karriere als Finanzberater: Das müssen Bewerber mitbringen

Wer sich für den Beruf des Finanzberaters interessiert, muss mehr mitbringen als nur die Fähigkeit zum abstrakten Denken und ein Verständnis für Zahlen. Soft Skills und die Bereitschaft zur Weiterbildung sind für den beruflichen Erfolg fast ebenso wichtig.

Kommunikativ sein hilft

Wer anderen bei der Optimierung ihrer Finanzen helfen möchte, hat den ganzen Tag mit Menschen zu tun – die Freude am Umgang mit ihnen ist also eine Voraussetzung für den Job. Ganz besonders wichtig ist es, dabei die individuellen Bedürfnisse seines Gegenübers zu verstehen und komplexe Inhalte verständlich zu vermitteln.

Und das ist noch nicht alles: Zu den weiteren wichtigen Soft Skills eines Finanzberaters gehören Verhandlungsgeschick, Einfühlungsvermögen und eine authentische Begeisterungsfähigkeit für seine Aufgabe.

Verschiedene Wege in der Aus- und Weiterbildung

Die meisten Finanzberater beginnen ihre Karriere mit einer Ausbildung zum Kaufmann im Bereich Finanzen und Versicherungen – ein solides Fundament, auf dem aufgebaut werden kann.

Der nächste Schritt ist die Weiterbildung zum Fachwirt für Finanzberatung. Die Vorbereitungslehrgänge werden von verschiedenen öffentlichen und privaten Anbietern durchgeführt und sind Voraussetzung für eine spätere Führungsposition. Am Ende der Weiterbildung steht die Prüfung vor einer Industrie- und Handelskammer (IHK). Zu den Prüfungsinhalten für Privatkunden gehören unter anderem die Beratung zu Geld- und Vermögensanlagen, aber auch die Steuerung der eigenen Vertriebsaktivitäten – besonders wichtig für alle, die als Fachwirt früher oder später in die Selbstständigkeit starten wollen.

Einen alternativen Einstieg bieten Traineeprogramme und Coaching-Angebote für Akademiker und Quereinsteiger bei Finanzdienstleistungsunternehmen wie der DVAG, MLP oder tecis. Wer die geistigen Voraussetzungen und den nötigen Durchhaltewillen mitbringt, kann es als Quereinsteiger beim Finanzdienstleister tecis sogar zu einer leitenden Position bringen, inklusive Ausbildungskompetenz. Ziel des hausinternen Ausbildungsprogramms ist bei tecis die erfolgreiche Absolvierung der IHK-Prüfung zum Finanzanlagenfachmann.

Ein weites Feld

Wer eine Karriere als angestellter oder selbstständiger Finanzberater anstrebt, muss in vielen Bereichen Kompetenz beweisen. Ein wichtiges Feld ist die private Altersvorsorge, die in Zeiten des demografischen Wandels und drohender Altersarmut für viele Menschen in Deutschland zunehmend an Bedeutung gewinnt. Ähnlich signifikant ist die Beratung im Investmentbereich, die oft mit Entscheidungen verbunden ist, die noch die Nachkommen eines Beratungskunden betreffen können.

Immobilien sind in Zeiten der Niedrigzinsen und der günstigen Darlehenszinsen ebenfalls ein wichtiges Beratungsthema. Finanzberater unterstützen als Spezialisten potenzielle Käufer bei der Auswahl des passenden Objekts. Dies geschieht unter besonderer Berücksichtigung wichtiger Faktoren wie der Lage, der Kosten, der Zukunftsfähigkeit und der Wertentwicklung einer Immobilie.

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